Dinheiro como instrumento para a sua vida.
Sua vida é muito mais preciosa que juntar dinheiro. Você tem um propósito e com nosso Planejamento você o exercerá de maneira mais fácil e plena.
Quais são os seus objetivos de vida?
Aposentar logo • Fazer uma grande viagem • Renda passiva • Garantir os estudos dos filhos • Ficar rico • Mudar de carreira • Educação • Comprar carro e casa melhor •
Viver bem?
Para cada um desses objetivos há um conjunto de orientações que só um Planejamento Financeiro feito para você pode proporcionar
O Planejamento Financeiro é um plano escrito, com uma sequência de reuniões e uma série de ensinamentos que vão ajudar você a conhecer e a gerenciar os aspectos financeiros de sua vida para atingir os objetivos que você definir.
3 formas de atendimento
Consultas
Ideal para quem tem demandas pontuais sobre uma ou mais áreas do Planejamento Financeiro e precisa de uma solução rápida. A resposta precisa que você busca para tomar boas decisões.
Projetos
É o conjunto de reuniões que resolve a várias demandas que podem se relacionar entre si. Uma visão completa com um relatório extenso com as várias alternativas para atingir seus objetivos de vida.
Acompanhamento
Recomendado para quem precisa de mais assistência. Quando algumas decisões levam a modificações na sua vida que demandam outras decisões e você precisa de alguém que entenda o todo e avalie as consequências. Tudo guiado por um Plano de Trabalho e muita didática.
Duração até 1h30
Geralmente 6 reuniões em até 90 dias
Acompanhamento ao longo de 12 meses
As etapas do seu Planejamento Financeiro
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1ª
Faça contato
Nos deixe saber a sua necessidade. Essa etapa pode começar com um contato pelo whatsapp e marcaremos uma conversa para entendermos melhor as suas demandas.
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2ª
Diagnóstico
Nesta etapa vamos acrescentar algumas informações iniciais que vão direcionar o seu atendimento.
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3ª
Proposta
Aqui vamos acertar os detalhes como o tempo, forma e condições de atendimento
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4ª
Anamnese
É a fase em que vamos conhecê-lo com mais profundidade e vamos traçar o seu Plano de Trabalho com todas as emergências e as questões que houvermos identificado no início do trabalho
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5ª
Implantações
Enquanto outras análises vão sendo feitas, algumas implementações já podem acontecer. São os pequenos ajustes que já podem ser implantados de imediato.
Em seguida, partiremos para o que for mais complexo, exigir mais atenção e conhecimentos. É fase onde seu Planejamento Financeiro "acontece de fato".
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6ª
Avaliação Periódica e Geral
Conforme as circunstâncias (suas e do contexto da economia e das situações avaliadas) se alteram, revisões serão necessárias. É o tempo de ajustes de rota, dos investimentos, do quanto se aplica, do valor dos seguros, etc.
É quando você se dá conta que o Planejamento também precisa se adaptar porque os seus objetivos também vão mudando ao longo da vida.
Comece seu Planejamento Financeiro
Faça seu diagnóstico e receba muitas informações para começar o seu Planejamento Financeiro
Cada área do atendimento
A sua vida financeira vista por completo. Detalhe e atenção em cada área e em como uma decisão impacta no todo.
Orçamento Doméstico
Avaliação do orçamento doméstico, ajustes das despesas, saneamento das dívidas, avaliação e proteção das rendas, alternativas de melhores ganhos, adequação dos produtos bancários e avaliação das vulnerabilidades de renda;
Gestão do Patrimônio
Avaliação de cada item de patrimônio (casa, carro, investimentos, negócios, etc) com base em: valor alocado, riscos, custos e rentabilidade, com a apresentação de alternativas de melhor adequação ao seu perfil e objetivos.
Aposentadoria
Avaliação de melhor momento, projeção de rendas e despesas e criação de hipóteses a partir da longevidade estimada, além de planos para alterações patrimoniais que se fizerem necessárias.
Planejamento Tributário
Avalia a declaração do IR, orientar para os melhores ajustes, identifica oportunidades de redução de impostos a pagar, orienta quanto à declarações e avalia alternativas de criação de PJ, empresa patrimonial, etc.
Planejamento Sucessório
Fornece as orientações quanto a regimes de casamento, explica o status sucessório (a receber e a transmitir) de pais e para filhos, apontando as melhores alternativas para o exercício da vontade e redução dos custos com impostos e inventário. Também realiza acompanhamento do inventário
Mecanismos de Proteção
Entende as questões securitárias, realiza o melhor dimensionamento das proteções (incluindo seguros), além das relações contratuais assumidas e avalia questões comportamentais, todas com o intuito de melhor proteger a renda e/ou patrimônio
Faça contato
Somos acessíveis e queremos entender melhor as suas necessidades para saber como melhor atender.
Se você ainda não sabe como ser atendido, mas entende que tem uma necessidade, nos deixe saber.
Você pode enviar mensagem pelo whatsapp abaixo ou usar o formulário ao lado.
Envie sua mensagem
O que você recebe ao contratar o seu Planejamento Financeiro?
Um processo completo que considera as informações que podem impactar seus objetivos e suas consequências.
Um plano claro e objetivo do que fazer em cada área da sua vida financeira (veja acima as áreas), com cálculos, projeções e, principalmente, avaliações de impacto.
Recomendações sobre estratégias, veículos, ações e comportamentos.
Você terá todas as instruções de que precisa para cada área. Em cada uma, há um melhor caminho para atingir os seus objetivos. Qualquer que seja a sua dúvida ou necessidade, buscaremos o melhor caminho visando a sua melhor situação de longo prazo.
Reuniões com propósito e direcionamentos claros
Importante considera que a sua atuação no processo é fundamental, mas ainda assim, estaremos ao seu lado buscando as melhores formas de modo que nós nos adaptaremos e buscaremos o melhor caminho para que os seus objetivos sejam atingidos.
Avaliações claras e precisas com o devido fundamento.
Somos muito críticos com a lei, com as melhores práticas e com a matemática. E lamentamos que haja muito conteúdo ruim que contamina os vieses dos nossos clientes com menos conhecimento.
Assim, entendemos que nosso papel também é o de prover informações de qualidade sempre com o devido embasamento ao nosso cliente de modo que tenha segurança em suas decisões.
