Investimentos é uma das etapas mais importantes do Planejamento Financeiro. É tanto responsável pelo crescimento do capital do cliente quanto deve atuar como mecanismo de proteção.

Investimentos orientados por objetivos

Quaisquer que sejam os seus objetivos com o dinheiro, existem orientações específicas para cada um. Quais são os da sua vida?

Aposentar melhor • Ficar rico • Renda passiva • Garantir os estudos dos filhos • Fazer uma grande viagem • Mudar de carreira • Educação

Cada um desses objetivos demanda estratégias específicas. E cada estratégia varia conforme as SUAS características para obedecer fielmente o seu perfil. Então por que achar que as recomendações de investimento que vemos por aí, valem para todos?

Com o Guilherme Baía Planejamento Financeiro, cada cliente recebe uma orientação específica para cada objetivo.

Entenda o processo

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São muitas as razões para investir conosco

  • Um plano específico para você - que é definido na sua relação comigo e que atende aos critérios de risco, volatilidade, liquidez e retorno que estabelecermos;
  • São duas as camadas de gestão dos seus recursos: A primeira é junto com o Planejador Financeiro que vai te ajudar a entender melhor seu perfil e objetivos. A segunda é com os gestores definindo onde seus recursos estarão. Assim, você não precisa tomar decisões complexas, nós tomamos por você;
  • Os custos são baixos - além de ser apenas 1,5% sobre seus recursos, você ainda recebe de volta os rebates e comissões em torno de 0,3% em média;
  • Os custos são ainda mais baixos, pois nossos pagamentos virão dos investimentos, sem ter de desembolsar nada a mais pela gestão;
  • Os nossos fundos tem acesso a tudo de melhor no mercado. Assim você não precisa atender ao valor mínimo de cada produto final, pois nossos fundos já o fazem. E temos acesso também a fundos que não pagam comissionamento a corretores - e esses são realmente bons, mas não são oferecidos normalmente;
  • Você sempre estará apoiada nos melhores investimentos do mercado - Nossos gestores acompanham de perto o mercado e dão subsídio ao Planejador Financeiro para explicar ao cliente o que está acontecendo;
  • Diversificação completa e gestão de riscos profissional por um preço realmente baixo e com baixo valor de investimento mínimo;
  • O menor risco necessário para atingir os seus objetivos definido no seu Planejamento Financeiro;
  • Nós escolheremos onde seu dinheiro estará, liberando você para o que você faz de melhor na sua carreira, no seu trabalho;
  • Acompanhamento de perto pelo sócio (eu) e em contato direto com os gestores - assim, investimos olhando para a frente em tempo com o mercado, não definindo pelos gráficos do passado, a partir do que rendeu, mas de como o mercado deverá se comportar;
  • Você se dedica ao seu trabalho integralmente e eu em cuidar bem do seu dinheiro;
  • Planos e relatórios detalhados sobre como o seu dinheiro está aplicado, ainda que o gestor faça as modificações conforme necessário;
  • O rebalanceamento (ajustes da carteira pelos rendimentos ou pela entrada de novos valores) em cada fundo não gera custos de transação, nem antecipa o IR para o saque;
  • Nós não ganhamos dinheiro na venda de produtos, mas ganhamos pela gestão deles. Assim, só ganharemos mais se fizermos seu dinheiro render - isso é alinhamento de interesses - não se fizermos você mudar a sua carteira e fizermos você sair de alguns produtos para entrar em outros como o é nos bancos e corretoras;
  • Transparência nos nossos ganhos - 0,5% para a BEM DTVM, 0,5% para a FIDUC e 0,5% para o sócio (eu), quaisquer que seja a sua estratégia de investimento;
  • Não cobramos taxa de performance - afinal, já ganhamos para oferecer um bom desempenho;
  • Junto à FIDUC, você ainda tem acesso a escritórios de Planejamento Tributário e Sucessório, numa gestão como a que os multimilionários tem.

Com tudo isso, somos gestores fiduciários, defendendo exclusivamente o seu interesse, alinhados em te oferecer a melhor decisão possível para seus investimentos.

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Ainda tem dúvidas? Consulte nossa seção de P&R

Sendo cliente de Planejamento Financeiro preciso investir com a FIDUC?

As duas empresas são totalmente independentes e, se não for adequado que seus investimentos não façam parte de alguma carteira na FIDUC, não tem problema, buscarei soluções mais adequadas para você.

Quanto se paga pelos serviços de Planejamento Financeiro?

Essa resposta depende muito da sua necessidade. Mas, basicamente, existem 3 formas de cobrança: por consultas quando suas questões puderem ser resolvidas numa única reunião; Projetos, quando as suas demandas são um pouco maiores, mas limitadas em circunstâncias ou então Acompanhamento que é quando você precisar receber mais dedicação e atenção da minha parte.

Qual o valor mínimo para investimento?

Com qualquer valor é possível de se investir em qualquer lugar, a depender do produto. Vamos sempre buscar as melhores alternativas para você e te orientar sobre os produtos. Já na FIDUC, entendemos que para poder fazer sentido a nossa alocação e diversificação de carteira, começa a ficar interessante para quem tem R$ 50 mil reais ou mais.

Quais são os riscos envolvidos?

A relação entre o Planejador Financeiro e o cliente sempre se torna muito próxima e muitos dos riscos são observados: contratuais, de mercado, de crédito, de vida e diversos outros dentro de um mapeamento bastante extenso feito pelo Planejador. Faça uma consulta para saber mais detalhes sobre riscos.

Não moro na Paraíba, posso fazer tudo online?

Sim e isso já acontece com alguns clientes que temos. Gente de PE, SC, SP, DF e RJ já recebe meu atendimento com uso de diversas ferramentas de comunicação, incluindo video-atendimento.

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