Consultas
Demandas pontuais em uma ou mais áreas, que pedem uma resposta objetiva para decidir bem.
Até 1h30
As melhores decisões para suas finanças
Planejamento financeiro com método, clareza e independência. Conhecemos a sua situação antes de recomendar qualquer caminho.
Planejamento financeiro é cuidar da vida financeira como um todo
Um Planejamento Financeiro é um plano escrito, construído em reuniões e acompanhado de explicações que ajudam você a entender cada decisão. Não partimos de um produto. Partimos dos seus objetivos, da sua renda e dos riscos que você corre, e definimos com critério o que fazer em cada área.
Método
Nossas avaliações se baseiam na lei, nas melhores práticas e na matemática, não em opinião.
Clareza
Reuniões com propósito e explicações didáticas, para que você decida com segurança.
Independência
Buscamos alinhar os nossos interesses aos do cliente. Nos investimentos, atuamos em modo fiduciário, e a forma de remuneração é pensada para favorecer o cliente no longo prazo.
O Planejador Financeiro está para as suas finanças assim como o médico para a sua saúde. Primeiro conhecemos a sua situação; depois indicamos o caminho.
Três formas de atendimento
Cada formato atende a uma necessidade diferente. Na primeira conversa indicamos o mais adequado. O atendimento é prioritariamente online, por videoconferência, com a mesma qualidade de uma reunião presencial.
Projetos
Demandas relacionadas entre si. Um conjunto de reuniões que termina em um relatório com as alternativas para atingir seus objetivos.
Geralmente 6 reuniões em até 90 dias
Acompanhamento
Quem precisa de assistência contínua. Avaliamos as consequências de cada nova decisão, guiados por um Plano de Trabalho.
12 meses
As áreas que acompanhamos
Cada decisão é avaliada pelo impacto no conjunto da sua vida financeira.
Orçamento doméstico
Despesas, dívidas, proteção das rendas e adequação dos produtos bancários.
Gestão do patrimônio
Avaliação de cada bem e investimento por valor alocado, risco, custo e rentabilidade.
Preparação para a aposentadoria
Melhor momento, projeção de rendas e despesas e planos de ajuste patrimonial.
Planejamento tributário
Imposto de renda, oportunidades de reduzir a carga tributária dentro da lei e avaliação de PJ ou empresa patrimonial.
Planejamento sucessório
Regimes de casamento, organização da sucessão e redução de custos com impostos e inventário.
Mecanismos de proteção
Dimensionamento de seguros e de outras proteções para a renda e o patrimônio.
Boletim GBPF: finanças pessoais, toda semana
Um resumo semanal escrito por planejadores financeiros, sem uso de inteligência artificial. Reúne lições de planejamento financeiro, comentários sobre as notícias, análises e histórias de atendimento. Chega pelo WhatsApp, em um arquivo HTML, sem nada para instalar. É gratuito e não vendemos nem compartilhamos os seus dados. Para sair, basta responder DESCADASTRAR.
Quem conduz o atendimento
Guilherme Baía é administrador (UFPB, 2006), com MBA em Finanças, Controladoria e Auditoria (FGV, 2012), e professor em programas de pós-graduação em Finanças. É planejador financeiro por profissão desde 2009, com 12 anos de experiência em bancos públicos e privados, mesclados com 9 anos de consultorias em empresas.
Acreditamos em um atendimento sóbrio, sem promessas mirabolantes. Tudo é construído à medida de cada cliente, no ritmo de cada um.
- Desde 2009
- Planejador Financeiro por profissão
- MBA na FGV
- Finanças, Controladoria e Auditoria (2012)
- 12 + 9 anos
- 12 anos em bancos públicos e privados e 9 em consultorias empresariais
- Desde 2011
- Colunista de finanças em TV, rádio e jornal. Hoje na CBN Paraíba
Vamos conversar sobre a sua situação
Conte o que você precisa. Se ainda não sabe qual formato de atendimento é o melhor, não há problema: a primeira conversa serve para entender a sua necessidade e indicar o caminho.
Falar pelo WhatsApp- WhatsApp(83) 4141-6300
- AtendimentoOnline, por videoconferência
Conteúdo e participações
Análises e orientações em linguagem direta. Nossa coluna de finanças vai ao ar na CBN Paraíba, às quartas-feiras, e acompanhamos os temas do dia também no Instagram.
Já participamos de Bom Dia Paraíba, CBN, TV Correio, CNN Brasil, InvestNews e Seu Dinheiro.
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