• Suponha este objetivo...
    "Tudo o que eu queria era só poder
    criar bem meus filhos,
    fazer uma viagem de vez em quando,
    ter uma casa mais confortável e
    me aposentar bem, com saúde."
    Parece simples e modesto, não?
    Vamos olhar mais de perto...
    o dinheiro do dia a dia
    fazer sobrar um pouco
    fazer uma grande compra
    Investir no longo prazo
    e ter renda futura
    Seus objetivos podem ser simples.
    Mas é necessário torná-los viáveis e saber
    que riscos e desafios enfrentar.

PLANEJAMENTO FINANCEIRO é cuidar de todos os aspectos financeiros da vida do cliente, criando estratégias para atingir os objetivos, gerenciando os riscos e os conflitos.

 

O Planejamento Financeiro pode ser um plano escrito, uma sequência de reuniões ou uma série de ensinamentos que vão ajudar você a conhecer e a gerenciar os aspectos financeiros de sua vida para que atinja os objetivos que definir.

  • Preparar
    É a fase em que a prioridade é gerar
    o maior número de experiências e
    aumentar as possibilidades de gerar
    renda. Os investimentos nessa fase
    são orientados para a educação e for
    mação profissional. Esta fase costu
    ma iniciar com o primeiro salário.
    melhor visualizado com o celular na horizontal
  • Desenvolver
    Nesta fase já se definiu a carreira e a
    estrutura familiar. O objetivo passa
    a ser a formação do patrimônio e a
    preparação para os investimentos.
    O foco dessa fase é estabelecer o
    padrão de consumo e a Capacidade
    de Poupança para as fases seguintes.
  • Acelerar
    Geralmente, você está no auge da
    vida profissional, já estabelecido na
    carreira e vida familiar. Esta é a fase
    em que se deve acelerar os ganhos
    buscando dinamismo e diversificação.
    O elemento chave dessa fase é a alo-
    cação com gestão de riscos com vistas
    no longo prazo e conforto da família
  • Proteger
    O pique da carreira começa a diminu-
    ir e é hora de desacelerar e pensar
    um pouco mais na carreira dos filhos.
    Também é a hora de definir como a
    aposentadoria poderá ser e fazer os
    últimos ajustes para essa fase.
    O foco dos investimentos é rebalan-
    cear a carteira, reduzir o risco e
    preparar a sucessão patrimonial.
  • Aposentar
    É fase em que se decide parar de
    contribuir com o patrimônio e come-
    çar a receber os aposentos e outras
    rendas e então definir a vida futura.
    É bom saber a expectativa de vida e
    como será o padrão de gastos sem as
    despesas com o trabalho e o efeito
    da tributação na renda atual.
  • Usufruir
    É a fase da vida em que se vive daqui-
    lo que se conquistou. Existem 3 alter-
    nativas para o patrimônio:
    CONSUMIR que significa gastando
    mais que as rendas, vivendo melhor;
    MANTER o patrimônio, vivendo den-
    tro de um limite que o preserva.
    EVOLUIR o patrimônio gastando me-
    nos que o que se ganha e investindo.

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CONSULTAS
Quando a demanda é objetiva e o cliente possui a maioria das informações disponíveis.

PROJETOS
Quando a demanda é maior e o cliente recebe um documento e algumas reuniões com todas as orientações necessárias.

ACOMPANHAMENTOS
Quando o cliente precisa de mais assistência para a implantação do seu plano ou o plano demanda desdobramentos.

(83) 4141-4501

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1. Seu Orçamento, suas despesas

Avaliação das suas rendas e suas vulnerabilidades, além da gestão das suas despesas, produtos bancários e uso do crédito.

2. Seu Patrimônio, seus Investimentos

O que ter de patrimônio e como adquirir e manter. Investimentos: onde alocar seus recursos, gerenciando risco e buscando rentabilidade?

3. Sua Aposentadoria

Com que renda será possível viver? Até que idade, com qual patrimônio, qual tributação e que condições de vida?

4. Assessoria nos Negócios

Empresários tem nos negócios seu principal elemento de patrimônio e investimentos. E precisam ser vistos como tal: com gerenciamento de risco e rentabilidade.

5. Seus Impostos, seu Legado

Impostos sobre renda, propriedade e transmissão podem ser gerenciados. Além disso, como receber e transmitir patrimônio de uma geração a outra com menos custos?

6. Gestão de Riscos e Mecanismos de Proteção

Porque afinal, é necessário proteger o que se conquistou e evitar que circunstâncias e infortúnios da vida afetem a renda e o patrimônio.

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