Seu Planejamento Financeiro começa neste diagnóstico

Seu nome: *

Seu telefone: *

Seu e-mail: *

Nascimento: *

Sobre sua fase profissional/vida: *

...1a Estou no início da vida profissional, com família recém formada/a formar1b Já defini minha carreira/profissão, mas ainda estou iniciando. A família está encaminhada e busco aumentar a minha renda1c Minha carreira e família estão definidas e agora é buscar acumular recursos/patrimônio e aproveitar a vida1d Já não quero correr tantos riscos na vida, buscando mais proteger aquilo que já ganhei1e Já estou me preparando para a aposentadoria, contando os anos e organizando a vida1f Quero só viver daquilo que já juntei na vida, sem precisar trabalhar para sustentar a casa

A principal renda provém de: *

...2a Principal renda por emprego em empresa pública2b Principal renda por emprego em empresa privada2c Principal renda como Profissional Liberal2d Principal renda por empresa em que tenho sociedade2e Principal renda por Aposentadoria / Pensões2f Principal renda por Investimentos

Sobre o orçamento doméstico: *

...3a Tenho todas as informações de que preciso e consigo tomar as decisões sobre o meu orçamento3b Tenho a maior parte das informações do meu orçamento, mas não sei tomar as melhores decisões3c Mesmo sem ter todas as informações, lido bem com o orçamento3d Não consigo ter boas informações do meu orçamento nem tomar boas decisões3e Não tenho noção do meu orçamento doméstico

...4a Considero que gasto muito além do adequado4b Considero que gasto pouco além do adequado4c Considero que gasto menos que o que poderia4d Considero que gasto dentro do adequado

Sobre lidar com o orçamento doméstico: *

...5a Fico bem a vontade para lidar com meu orçamento5b Tenho algum desconforto em tratar do orçamento e ver meus números5c Sinto bastante desconforto ao lidar com meu orçamento5d Sinto mal estar, não gosto de lidar com meu orçamento

Sobre reservas e investimentos: *

...6a Minhas reservas suprem poucos meses de renda6b Minhas reservas suprem muitos meses de renda e estou confiante dela6c Minhas reservas suprem muitos meses de renda, mas não estou confiante dela6d Preciso começar a guardar dinheiro

Sobre crédito: *

...7a Não tenho dívidas e não precisarei tê-las7b Tenho crédito disponível e uso eventualmente7c Uso constantemente meu crédito, mas considero sob controle7d Tenho dívidas e não tenho mais crédito disponível7e Tenho nome negativado e isso me incomoda

Sobre objetivos: *

...8a Tenho plena convicção do que fazer para atingir meus objetivos8b Tenho noção do que fazer para meus objetivos, mas não consigo executar8c Faltam poucos recursos para atingir o que quero dos meus objetivos8d Faltam muitos recursos para atingir o que quero dos meus objetivos8e Não tenho noção do que fazer ou quanto guardar para meus objetivos

Sobre pais e sogros: *

...9a Pais/Sogros estão vivos e dependem/dependerão do meu orçamento de alguma forma9b Pais/Sogros estão vivos e não dependem do meu orçamento agora9c Pais/Sogros estão vivos e eles nos ajudam de alguma forma9d Pais/Sogros não estão mais vivos / não vamos considerar para este planejamento

Sobre patrimônio: *

...10a Pretendo continuar com patrimônio semelhante ao de hoje10b Pretendo ter uma casa/carro melhor no futuro10c Entendo que posso diminuir/vender alguns bens no futuro

Sobre vida na velhice: *

...11a Pretendo uma vida financeira um pouco melhor que a atual11b Entendo que poderei/aceito ter ou aceitar uma vida mais simples que a atual11c Entendo que poderei/aceito ter uma vida muito mais simples que a atual